Obsah:
- Definice - Co znamená Enterprise Fraud Management (EFM)?
- Techopedia vysvětluje Enterprise Fraud Management (EFM)
Definice - Co znamená Enterprise Fraud Management (EFM)?
Správa podnikových podvodů (EFM) je skrínink transakčních aktivit v reálném čase mezi uživateli, účty, procesy a kanály s cílem identifikovat a zabránit interním a externím podvodům v organizaci. Nástroje podnikového řízení podvodů se používají k analýze chování mezi příbuznými uživateli, souvisejícími účty, kanály a dalšími subjekty, k identifikaci neobvyklého chování, které by mohlo být známkou trestné činnosti, korupce nebo podvodu.
Techopedia vysvětluje Enterprise Fraud Management (EFM)
Účinné řešení EFM by mělo řešit všechny funkce, včetně zachycování komplexních dat, analýzy dat a vyšetřování. Mezikanálové podvody využívající telefon, web a další kanály jsou velkou hrozbou v bankovnictví, pojišťovnictví, zdravotnictví a dalších odvětvích. K řešení narůstajících složitých a sofistikovaných interních a externích podvodů, jejichž rychlost a dopad se zvyšují, se často používá vrstvený přístup. Skládá se z několika úrovní ochrany s možnostmi detekce v reálném čase, ovládacích prvků a více analytických přístupů k hodnocení činností uživatelů a účtů na všech úrovních.
Pět běžně používaných vrstev je:
- Vrstva 1 (zaměřená na koncový bod): Tato vrstva se používá k zabezpečení přístupového bodu a zahrnuje ID zařízení, geolokaci a autentizaci a používá alespoň dvoufaktorovou nebo bezpečnější třífaktorovou autentizaci.
- Vrstva 2 (orientace na navigaci): Tato vrstva zahrnuje analýzu chování, ve které je relace monitorována, analyzována a porovnávána s očekávanými navigačními vzory.
- Vrstva 3 (zaměřená na kanál): Tato vrstva monitoruje všechny aktivity uživatele nebo účtu v konkrétním kanálu. Porovnává chování s konfigurovanými modely a pravidly pro jednotlivé kanály a může také aktualizovat profily účtů nebo uživatelů, včetně profilů partnerských skupin.
- Layer 4 (cross-channel-centric): Tato vrstva monitoruje chování entit napříč několika kanály a produkty. Pomocí mezikanálového přístupu hledá podezřelé chování účtu nebo uživatele, hledá produkty a kanály a porovnává aktivity a upozornění pro každou entitu, účet nebo uživatele.
- Vrstva 5 (analýza spojení entit): Tato vrstva analyzuje vztahy a aktivity mezi příbuznými entitami a jejich atributy. Mohou zahrnovat externí nebo interní uživatele, stroje nebo účty sdílející demografická data nebo transakce.
Kromě nasazení pokročilých technologií vyžaduje efektivní EFM, aby znalý personál mohl spravovat a řešit systémy a konfigurovat pravidla, výstrahy a modely, na které se může spolehnout. Organizace by měly mít zavedené procesy a zásady vyvažující použitelnost, pohodlí a zabezpečení.
